Vorinsolvenzverfahren – Entsperrung der Konten und Fortführung des Geschäftsbetriebs

Das Verfahren beginnt mit der Einreichung eines Antrags auf Eröffnung des Vorinsolvenzverfahrens beim zuständigen Handelsgericht. Der Antrag muss enthalten:

• Finanzberichte und deren Analyse
• eine Aufstellung von Vermögen und Verbindlichkeiten
• eine Liste der Gläubiger
• einen Restrukturierungsplan mit Projektion des künftigen Geschäftsbetriebs
• eine detaillierte Beschreibung der operativen und finanziellen Restrukturierungsmaßnahmen

Die fachgerechte Vorbereitung der Dokumentation ist entscheidend, denn unvollständige oder unrealistische Anträge führen häufig zur Ablehnung.

Die gesetzliche Frist für die Eröffnung des Vorinsolvenzverfahrens beträgt 8 Tage ab Einreichung der Dokumentation beim Gericht. Mit dem Beschluss des Gerichts über die Verfahrenseröffnung

• wird das Geschäftskonto des Unternehmens entsperrt
• werden Zwangsvollstreckungen und Zwangseinziehungen gestoppt
• erhält der Schuldner „Zeit zum Atmen“

Die Gläubiger melden ihre Forderungen innerhalb der vorgeschriebenen Frist über das FINA-Formular an. Danach folgt:

• die Prüfung der Forderungen
• die Feststellung, welche Forderungen anerkannt und welche bestritten sind

So entsteht ein realistisches Bild der finanziellen Lage des Schuldners.
Der Schuldner (das Unternehmen, das das Vorinsolvenzverfahren einleitet) kann Forderungen anerkennen oder bestreiten, damit genau festgestellt wird, wer mit welchem Betrag im Vorinsolvenzvergleich abstimmt.
Im Vorinsolvenzverfahren finden zwei Termine statt – der Termin zur Feststellung der Forderungen und der Abstimmungstermin.
Der Termin zur Feststellung der Forderungen ist der zentrale Moment des Vorinsolvenzverfahrens. Dort wird über angemeldete und bestrittene Forderungen verhandelt, Beweise und Argumente werden vorgetragen und eine endgültige Tabelle der festgestellten und bestrittenen Forderungen erstellt.
Eine hochwertige Vorbereitung auf den Termin reduziert das Risiko von Rechtsstreitigkeiten und Verzögerungen und erhöht die Chancen auf eine rechtzeitige Abstimmung und Bestätigung des Plans.
Maneo begleitet alle Schritte – von der Strategieplanung und der Vorbereitung von Schriftsätzen bis zur Vertretung im Termin – mit klarem Fokus auf das Endergebnis: einen umsetzbaren Restrukturierungsplan, einen nachhaltigen Gläubigervergleich und eine langfristige Entsperrung der Konten.

Verhandlungen mit den Gläubigern sind die Grundlage des Vorinsolvenzverfahrens. Dabei werden die Bedingungen der Gläubigerbefriedigung vereinbart, die in den Restrukturierungsplan eingehen: Rückzahlungsdynamik, Umschuldungen, Erlasse und Sicherungsinstrumente. Für den Erfolg des Verfahrens ist es erforderlich, die notwendigen Mehrheiten nach Gläubigergruppen zu erreichen – unter Wahrung des Grundsatzes der Gleichbehandlung und auf Basis realistischer Finanzprojektionen, die die Fortführung eines nachhaltigen Geschäftsbetriebs ermöglichen.

Maneo ist auf Verhandlungen mit Gläubigern spezialisiert, und das seit 15 Jahren. Wir verfügen über gewachsene Beziehungen zu Banken, Ministerien und einer großen Zahl von Unternehmen als Gläubigern, was die Verhandlungen schneller und effizienter macht. Unsere Expertise umfasst die effektive Restrukturierung von Gläubigergruppen, Tilgungssimulationen, die Erstellung des Vorinsolvenzvergleichsplans sowie die koordinierte Kommunikation mit allen Beteiligten.

Der Vorteil der Zusammenarbeit mit Maneo liegt darin, dass wir die rechtliche und die finanzielle Perspektive verbinden. Wir bieten Lösungen, die die erforderlichen Gläubigergruppen überzeugen und messbare Ergebnisse liefern – einen abgestimmten Gläubigervergleich und einen erfolgreich beschlossenen Vorinsolvenzplan.

Der Restrukturierungsplan ist das zentrale Dokument des Vorinsolvenzverfahrens. Darin werden definiert:

• die Höhe des Schuldenerlasses,
• die Dauer des Zahlungsaufschubs,
• neue Zahlungsfristen,
• die Art der Befriedigung der Gläubiger,
• Maßnahmen zur Fortführung des Geschäftsbetriebs.

Die Gläubiger stimmen über den Plan ab; für seine Annahme ist die gesetzlich vorgeschriebene Zweidrittelmehrheit erforderlich.
Maneo bereitet die Abstimmungsstruktur vor, koordiniert die Gruppen, achtet auf die Ordnungsmäßigkeit der Verfahren und die Einhaltung der Fristen und steuert den Prozess auf ein positives Ergebnis hin. Unser Ziel ist klar: ein Vorinsolvenzverfahren, das mit einem bestätigten Plan, realistischen Umsetzungsfristen, stabilem Geschäftsbetrieb und dauerhafter Entsperrung der Konten endet.
Beim Abstimmungstermin stimmen die in Gruppen eingeteilten Gläubiger ab. Stimmberechtigt sind Gläubiger, deren Forderungen vom Plan betroffen sind und die ihre Forderungen fristgerecht angemeldet haben. Gläubiger, die ihre Forderungen nicht angemeldet haben, haben kein Stimmrecht; der bestätigte Plan gilt jedoch weiterhin auch für sie. Damit der Plan angenommen wird, müssen zwei Kriterien erfüllt sein: eine Zweidrittelmehrheit nach Betrag (die Ja-Stimmen müssen mindestens 2/3 des Gesamtbetrags der Forderungen erreichen) und eine Mehrheit nach Köpfen (in jeder Gruppe müssen mehr als 50 % der Gläubiger mit „Ja“ stimmen). Dieses Modell schützt den Grundsatz der Fairness und Gleichbehandlung innerhalb der Gruppe.
Wird die erforderliche Mehrheit in einer Gruppe nicht erreicht, ist eine Rückkehr zu den Verhandlungen und eine Anpassung des Plans möglich, um einen akzeptablen Gläubigervergleich zu erreichen und einen nachhaltigen Restrukturierungsverlauf sicherzustellen.

Wenn der Plan angenommen wird:

• bestätigt ihn das Gericht
• wird das Verfahren beendet
• wird der Plan für alle Gläubiger verbindlich
• setzt der Schuldner seine Geschäftstätigkeit zu den neuen Bedingungen fort

Die Auszahlung der Löhne erfolgt durch den Arbeitgeber als vorrangige Verpflichtung. Eine sorgfältige Liquiditätsplanung ist erforderlich, um die Kontinuität der Auszahlungen sicherzustellen.

Die Entscheidung zur Einleitung des Vorinsolvenzverfahrens trifft ausschließlich der Schuldner, wenn die gesetzlichen Gründe vorliegen; eine Insolvenz können dagegen auch Gläubiger initiieren.

Das Gericht eröffnet das Vorinsolvenzverfahren auf Grundlage ordnungsgemäßer Dokumentation; darüber entscheiden nicht die Gläubiger.

In diesem Fall verliert der Gläubiger das Stimmrecht über den Restrukturierungsplan, und seine Forderungen verlieren den vorrangigen Status. Die Anmeldung ist erforderlich, um aktiv am Verfahren teilzunehmen.

Das Vorinsolvenzverfahren ist gerechtfertigt, wenn das Geschäftsmodell weiterhin Potenzial hat und die angehäuften Kredite durch eine Restrukturierung der Schulden gelöst werden können.

Die Anmeldung ist für alle verpflichtend, die teilnehmen und den endgültigen Ausgang der Abstimmung beeinflussen möchten.

Ein solches Verhalten führt meist zur Einstellung des Verfahrens. Ziel ist es, realistische Pläne zu erstellen, um ein solches negatives Szenario zu vermeiden.

Die Anzahl der Ausfertigungen hängt von der Zahl der Beteiligten und den Anforderungen des zuständigen Gerichts ab. Besondere Aufmerksamkeit ist der technischen Korrektheit und der Zustellung der Dokumentation zu widmen.

Der Gläubiger kann die Zwangsvollstreckung einleiten, da der bestätigte Vergleich die Wirkung eines Vollstreckungstitels hat.

Ja, die Steuerverwaltung muss ihre Forderungen wie jeder andere Gläubiger innerhalb der gesetzten Frist anmelden. Erfahrung in Verhandlungen mit staatlichen Stellen ist entscheidend für die Abstimmung dieser Verbindlichkeiten.

Es können Rechtsstreitigkeiten zur Feststellung bestrittener Forderungen geführt werden; klassische Zwangsvollstreckungen zur Einziehung sind jedoch untersagt.

Alle Gläubiger (Banken, Lieferanten, Staat), die ihre Rechte geltend machen und über die Zukunft des Unternehmens abstimmen möchten. Eine koordinierte Kommunikation mit allen Gläubigergruppen ist erforderlich, um den Erfolg des Plans sicherzustellen.