Predstečajni postopek in predstečajna poravnava — rešitev pred stečajem in odblokada računa

Predstečajni postopek se lahko začne, kadar je dolžnik:

• plačilno nesposoben
• mu grozi plačilna nesposobnost, torej je jasno, da v bližnji prihodnosti ne bo mogel redno poravnavati obveznosti
• v blokadi računa do 60 dni

Predstečajni postopek lahko začnejo:

• gospodarske družbe (d.o.o., d.d.)
• obrtniki
• druge pravne osebe, ki opravljajo gospodarsko dejavnost

Postopka ni mogoče začeti za fizične osebe.

Postopek se začne z vložitvijo predloga za odprtje predstečajnega postopka pri pristojnem gospodarskem sodišču. Predlog mora vsebovati:

• finančne izkaze in njihovo analizo
• seznam premoženja in obveznosti
• seznam upnikov
• načrt prestrukturiranja s projekcijo prihodnjega poslovanja
• podroben opis operativnih in finančnih ukrepov prestrukturiranja

Strokovna priprava dokumentacije je ključna, saj nepopolni ali nerealni predlogi pogosto vodijo v zavrnitev.

Zakonski rok za odprtje predstečajnega postopka je 8 dni od dostave dokumentacije sodišču. S sklepom sodišča o odprtju postopka:

• se transakcijski račun podjetja odblokira
• se ustavijo izvršbe in prisilne izterjave
• dolžnik pridobi »čas za dihanje«

Upniki v predpisanem roku prijavijo svoje terjatve prek obrazca Fine. Nato sledita:

• preizkus terjatev
• ugotavljanje, katere terjatve so priznane in katere prerekane

S tem se oblikuje realna slika finančnega stanja dolžnika.
Dolžnik, torej podjetje, ki začne predstečajni postopek, ima možnost terjatve priznati ali prerekati, da se natančno določi, kdo glasuje in s kakšnim zneskom v predstečajni poravnavi.
V predstečajnem postopku se opravita dva naroka — narok za ugotovitev terjatev in narok za glasovanje.
Narok za ugotovitev terjatev je osrednji trenutek predstečajnega postopka. Na njem se razpravlja o prijavljenih in prerekanih terjatvah, predstavljajo se dokazi in argumenti ter se oblikuje končna tabela ugotovljenih in prerekanih terjatev.
Kakovostna priprava na narok zmanjšuje tveganje pravd in zastojev ter povečuje možnosti za pravočasno izglasovanje in potrditev načrta.
Maneo vodi vse korake — od načrtovanja strategije in priprave vlog do zastopanja na naroku — z jasnim ciljem: izvedljivim načrtom prestrukturiranja, vzdržno poravnavo z upniki in dolgoročno odblokado računa.

Pogajanja z upniki so temelj predstečajnega postopka. V njih se dogovorijo pogoji poplačila, ki se vključijo v načrt prestrukturiranja: dinamika odplačevanja, reprogrami, odpisi in instrumenti zavarovanja. Za uspeh postopka je treba doseči dogovor s potrebnimi večinami po skupinah upnikov, ob spoštovanju načela enakega obravnavanja in realnih finančnih projekcij, ki omogočajo nadaljevanje vzdržnega poslovanja.
Maneo je specializiran za pogajanja z upniki in to počnemo že 15 let. Imamo razvite odnose z bankami, ministrstvi in številnimi podjetji — upniki, zaradi česar so pogajanja hitrejša in učinkovitejša. Naše strokovno znanje zajema učinkovito prestrukturiranje skupin upnikov, simulacije odplačil, pripravo načrta predstečajne poravnave ter vodenje usklajene komunikacije z vsemi udeleženci.
Prednost sodelovanja z Maneom je v tem, da povezujemo pravni in finančni vidik. Ponujamo rešitve, ki zadovoljijo potrebne skupine upnikov in prinašajo merljive rezultate — usklajeno poravnavo z upniki in uspešno izglasovan predstečajni načrt.

Načrt prestrukturiranja je osnovni dokument predstečajnega postopka. V njem so opredeljeni:

• znesek odpisa dolgov,
• dolžina odloga plačila,
• novi plačilni roki,
• način poplačila upnikov,
• ukrepi za nadaljevanje poslovanja.

Upniki o načrtu glasujejo, za njegovo sprejetje pa je potrebna zakonsko predpisana dvotretjinska večina.
Maneo pripravi glasovalno strukturo, koordinira skupine, skrbi za pravilnost postopkov in spoštovanje rokov ter usmerja proces k pozitivnemu izidu. Naš cilj je jasen: predstečaj, ki se konča s potrjenim načrtom, realnimi roki izvedbe, stabilnim poslovanjem in trajno odblokado računa.
Na naroku za glasovanje glasujejo upniki, razvrščeni v skupine. Pravico glasovanja imajo upniki, na katerih terjatve načrt vpliva in ki so svoje terjatve prijavili v roku. Upniki, ki terjatev niso prijavili, nimajo glasovalne pravice, potrjeni načrt pa zanje kljub temu velja. Da bi bil načrt sprejet, morata biti izpolnjena dva kriterija: dvotretjinska večina glasov po znesku (glasovi »za« morajo doseči najmanj 2/3 skupnega zneska terjatev) in več kot polovica glasov po številu (v vsaki skupini mora več kot 50 % upnikov glasovati »za«). Tak model varuje načelo pravičnosti in enakega obravnavanja znotraj skupine.
Če potrebna večina v kateri od skupin ni dosežena, je mogoča vrnitev k pogajanjem in dopolnitev načrta, da se doseže sprejemljiva poravnava z upniki in zagotovi vzdržen potek prestrukturiranja.

Če je načrt izglasovan:

• ga sodišče potrdi
• postopek se zaključi
• načrt postane zavezujoč za vse upnike
• dolžnik nadaljuje poslovanje pod novimi pogoji

Plače izplačuje delodajalec kot prioritetno obveznost. Potrebno je skrbno načrtovanje likvidnosti, da se zagotovi kontinuiteta izplačil.

Odločitev o začetku predstečaja sprejme izključno dolžnik, ko nastopijo zakonski razlogi, medtem ko lahko stečaj sprožijo tudi upniki.

Sodišče začne predstečajni postopek na podlagi pravilne dokumentacije; o tem ne odločajo upniki.

Upnik v tem primeru izgubi pravico glasovanja o načrtu prestrukturiranja, njegova terjatev pa izgubi prednostni status. Prijava je nujna za aktivno sodelovanje v postopku.

Predstečaj je smiseln, če ima poslovni model še vedno potencial, nakopičene kredite pa je mogoče urediti z reprogramom dolga.

Prijava je obvezna za vse, ki želijo sodelovati in vplivati na končni izid glasovanja.

Takšno ravnanje najpogosteje privede do ustavitve postopka. Cilj je pripraviti realne načrte, da se tak negativen scenarij prepreči.

Število izvodov je odvisno od števila udeležencev in zahtev pristojnega sodišča. Posebno pozornost je treba nameniti tehnični pravilnosti in dostavi dokumentacije.

Upnik lahko začne izvršbo, ker ima potrjena poravnava moč izvršilnega naslova.

Da, Davčna uprava mora svoje terjatve prijaviti enako kot vsak drugi upnik, in sicer v določenem roku. Izkušnje pri pogajanjih z državnimi organi so ključne za uskladitev teh obveznosti.

Mogoče je voditi spore za ugotovitev prerekanih terjatev, medtem ko so klasične izvršbe za izterjavo prepovedane.

Vsi upniki (banke, dobavitelji, država), ki želijo uveljaviti svoje pravice in glasovati o usodi podjetja. Potrebna je usklajena komunikacija z vsemi skupinami upnikov, da se zagotovi uspeh načrta.